Bitcoin (BTC) Шахрайство з банкоматами стає все більш поширеним, у результаті чого користувачі, які нічого не підозрюють, втрачають значні суми грошей.
У нещодавньому такому випадку, Джим Медурі Сан-Хосе отримав телефонний дзвінок від особи, яка видавалась за його сина, і яка стверджувала, що потрапила в автомобільну аварію, оскільки повідомляє The Los Angeles Times.
Шахраї видавали себе за адвоката та клерка суду, сфабрикувавши історію про можливе переведення сина Медурі до Невади через ймовірний спалах паротиту в місцевій в’язниці.
Керуючись турботою про благополуччя свого сина, Медурі погодився надіслати гроші під заставу через біткойн-банкомат.
«Вони грали на страху і тому, що батьки зроблять, щоб допомогти своїй дитині, і це було складно», — сказав Медурі.
Він вніс 15 тисяч доларів готівкою в автомат, виконав вказівки шахраїв і переказав кошти. Лише пізніше Медурі зрозумів, що його ошукали.
Регулятори мають вжити заходів проти шахрайства з банкоматами Bitcoin
Випадок Медурі є лише одним із прикладів того, як шахраї використовують біткойн-банкомати для обману нічого не підозрюючих жертв.
Ці машини, які можна знайти в магазинах, заправних станціях і навіть пекарнях, дозволяють людям швидко купувати криптовалюту за готівку, яку важче відстежити порівняно з банківськими переказами або чеками.
Оскільки шахраї користуються перевагами цих банкоматів, правоохоронні органи попереджають громадськість про цю зростаючу тенденцію.
Починаючи з січня, Каліфорнія буде імплементувати законопроект 401 Сенатуобмежуючи транзакції в банкоматах криптовалюти до 1000 доларів США на день на людину.
Законопроект, підписаний губернатором Гевіном Ньюсомом, також встановлює обмеження в розмірі 5 доларів США або 15% від суми транзакції (залежно від того, що більше) на комісії, які стягують оператори біткойн-банкоматів, починаючи з 2025 року.
Ці заходи спрямовані на захист людей від обману шахраями та запобігання використанню великих сум готівки для покупок криптовалюти.
Хоча шахрайство з криптовалютою існувало до популярності цифрових активів, використання криптовалюти шахраями в останні роки зросло.
За даними Федеральної торгової комісії, через шахрайство було втрачено понад 1 мільярд доларів у криптовалюті, з 2021 року повідомлено про понад 46 000 жертв.
Регулятори стверджують, що обмеження транзакцій у біткойн-банкоматах дасть людям більше часу для розпізнавання шахрайських схем і не дозволить їм використовувати значні суми готівки для покупки криптовалюти.
Оператори криптографічних банкоматів застерігають від надмірного регулювання
Проте оператори криптобанкоматів стверджують, що надмірне регулювання та суворі вимоги зашкодять їхній галузі та малому бізнесу, на якому розміщені ці машини.
У той час як вони визнають важливість вирішення проблем, оператори виступають проти лімітів комісії та транзакцій, стверджуючи, що шахрайство існує в різних галузях без подібних обмежень.
Вони пропонують запровадити посилені вимоги до ідентифікації для транзакцій великої вартості та позначати підозрілу діяльність, щоб ефективно відлякувати шахраїв.
«Важливо, щоб ми досягли належного балансу між захистом споживачів від шкоди та сприянням відповідальному інноваційному середовищу», — написав Чарльз Белль, виконавчий директор Коаліції захисту інтересів блокчейну.