Меггі Квок, Акі Корсоні-Хусайн і Мірза Манрадж є юристами глобальної офшорної юридичної фірми Харні та експерти з регулювання цифрових активів.
__________
Британські Віргінські острови (BVI). Закон про постачальників послуг віртуальних активів 2022 (VASPA) набула чинності 1 лютого 2023 року. Будь-яка особа, яка займається обслуговуванням віртуальних активів (VAS) до набрання чинності VASPA, повинна прагнути зареєструватися в Комісія з фінансових послуг БВО (FSC БВО) протягом 6-місячного перехідного періоду, який закінчується 31 липня 2023 року.
Усі заявники повинні зробити все можливе, щоб подати повну заявку VAS до FSC БВО протягом перехідного періоду. Неповні заявки VAS ризикують не опрацювати FSC БВО.
Важливо, що нормативний особи, які ведуть діяльність з VAS, мають отримати пораду, щоб переконатися, що режим VAS застосовується до них. Після того, як визначено, що особа є постачальником послуг віртуальних активів (VASP), важливо розпочати роботу над реєстраційною заявкою, яку потрібно подати до FSC Британських Віргінських островів.
Заявники на реєстрацію в режимі VAS повинні враховувати:
(а) Питання управління: завжди мати 2 індивідуальних директорів, може існувати вимога щодо призначення місцевого директора-резидента, а також мати на місці уповноваженого представника, схваленого VASPA, що знаходиться на Британських Віргінських островах, який також повинен володіти достатніми знаннями про бізнес заявника, пов’язаний з VAS як аудитор;
(б) Структура власності: потрібно буде розкрити повну інформацію про кінцеву структуру бенефіціарної власності VASP, включаючи всі посередницькі структури (якщо такі є) – складні структури можуть призвести до затримок;
(c) Бізнес-плани: детальні бізнес-плани необхідно буде подати з урахуванням питань, пов’язаних з корпоративним управлінням, резервами капіталу, технологічним аудитом, ліквідністю, стратегіями управління ризиками, положеннями про захист прав споживачів, пов’язаними сторонами та публічним розголошенням інформації, зберіганням та охороною, депонуванням і блокуванням положення, сумісність, припинення бізнесу та планування наступності, впровадження правила подорожі;
(d) Політики та процедури: заявник повинен мати надійні засоби внутрішнього контролю, включаючи системи оцінки ризиків, процедури ПВК/ФТ/КПФ і процедури дотримання санкцій, угоди та політику аутсорсингу, захист даних і систему кібербезпеки, заяву про технологічну інфраструктуру, плани безперервності бізнесу, зберігання та безпечність. збереження бази активів, процедур розгляду скарг, системи технологічного аудиту та відповідних вимог до страхування;
(д) Вимоги щодо ПВК/ФТ/КПФ: VASPA вважатиметься «релевантною особою», яка займається «відповідною діяльністю» відповідно до законодавства про ПВК/ФТ/КПФ, як така, VASPA повинна буде переконатися, що в рамках режиму ПВК/ФТ/КПФ вона ідентифікує процедури щодо нових і триваючих ділових відносин, встановлення та підтримка процедур перевірки, якщо треті сторони покладаються на те, що існують відповідні канали для отримання ідентифікаційних документів від цих третіх сторін як засобу реєстрації особи клієнтів, ведення записів та відповідні документи, призначення необхідних спеціалістів із звітності з комплаєнсу та відмивання грошей, проведення щорічного навчання тощо.
Вкрай важливо, щоб усі VASP після реєстрації відповідно до VASPA гарантували, що вони відповідають усім діючим нормативним вимогам, які застосовуються до режиму VAS, наприклад:
(a) залишився придатний і правильнийтаким чином, виконуючи оцінку FSC Британських Віргінських островів про те, що всі VASP є компетентними та що вони ведуть свою діяльність відповідно до регуляторних принципів Регуляторного кодексу 2009 року;
(б) вимоги щодо повідомлення/попереднього затвердження: наприклад, зміна наданої інформації, зміна назви, підтримання фінансово стабільного стану, призначення директорів, призначення уповноваженого представника та аудитора, подання перевірених фінансових звітів, ведення записів, відчуження або придбання значної чи контрольної частки акцій VASP , активи клієнтів, ПВК/ФТ/КПФ та дотримання санкцій;
(c) скринінг співробітників: оцінка компетентності та добросовісності працівників;
(d) підтримання адекватні людські та технологічні ресурси політика, процедури та механізми для забезпечення відповідності; і
(e) розгляд та адаптація ресурсів і процедур до будь-яких зміни сфери діяльності та розвиток законодавства.
Невиконання вимог VASPA або режиму ПВК/ФТ/КПФ може призвести до різних кримінальних правопорушень, які передбачають як грошові штрафи, так і позбавлення волі. FSC Британських Віргінських островів також матиме у своєму розпорядженні режим адміністративного покарання за будь-яке адміністративне порушення з боку VASP. Це будуть механізми, які FSC Британських Віргінських островів може використовувати як частину будь-яких примусових дій, які необхідно вжити.
Як і у випадку з будь-яким новим законодавчим режимом, важливо, щоб існуючі VASP і потенційні VASP тісно співпрацювали зі своїми постачальниками послуг, щоб зрозуміти режим, створений VASPA та його допоміжне законодавство та вказівки, щоб гарантувати, що VASP забезпечує повну нормативну відповідність системі VAS .
____
Вивчайте більше:
– FATF готує правила для P2P криптотрейдингових платформ
– Як нові правила FATF відкриють крипто для ряду посередників
– Чому регулювання є ключовим для криптоіндустрії
– Сьогодні Верховний суд США розглядає знакову крипто справу з позовами Coinbase – ось що вам потрібно знати
– Ексклюзивне інтерв’ю: співзасновник Tether каже, що криптоіндустрія відновиться, незважаючи на минулі невдачі – ось чому
– Чи безпечно використовувати біткойн?