Binance припинила відносини з п’ятьма російськими банками, які перебувають під санкціями щодо однорангового сервісу біржі для переказів коштів у рублях.
Binance отримано критика The Wall Street Journal (WSJ) 22 серпня за пропонування російських банків, які потрапили під санкції, таких як Тинькофф і Росбанк, як варіанти переказу.
Це викликало занепокоєння щодо можливих порушень санкцій, оскільки Binance, здавалося, схвалює ці банки як методи оплати.
У звіті наголошується на операційних зв’язках Binance в Росії, що потенційно порушує санкції після російсько-українського конфлікту.
Міністерство юстиції США розслідувала Binance щодо можливих порушень санкцій, стверджуючи про несанкціонований доступ громадян Росії.
У звіті також зазначено зовнішні дані, які свідчать про значні обсяги торгівлі в рублях на Binance.
WSJ підкреслив участь Binance в однорангових транзакціях з рублевими цифровими активами, особливо з банками, які перебувають під санкціями Заходу, посилаючись на скріншоти користувачів і повідомлення в чаті.
Однак Binance не погодилася, заявивши, що не має зв’язку з жодним російським банком, як заявив речник.
«Binance дотримується правил глобальних санкцій і застосовує санкції до людей, організацій, організацій і країн, які були внесені міжнародним співтовариством до чорного списку, забороняючи таким суб’єктам доступ до платформи Binance», – заявили в компанії.
Про це 23 серпня повідомили кілька місцевих джерел Binance видалив ці банки зі своїх методів оплати.
Однак вони знову з’явилися на поверхні, використовуючи кодові терміни – «жовтий» позначав підсанкційний банк «Тінькофф», а «зелений» символізував підсанкційний «Росбанк».
У звіті Wall Street Journal від 25 серпня йдеться, що підсанкційні банки був виключений зі списку.
За словами представника Binance у звіті, видалення було відповіддю на те, що біржа виявила, що власники облікових записів використовували сервіс для обходу санкцій.
«Коли нам вказують на недоліки, ми прагнемо якнайшвидше їх усунути та виправити. Відповідно до наших поточних зобов’язань, методи оплати на платформі Binance P2P, які не відповідають нашій політиці відповідності, недоступні на нашій платформі», — сказав він. представник Binance.
Юридичні виклики Binance на тлі міжнародних санкцій і обходу російської криптовалюти
Протягом цього року Binance зіткнувся з численними юридичними перешкодами.
Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала позов проти біржі. У позові стверджується, що Binance не дотримується федеральних законів про цінні папери.
Серед піднятих питань – участь Binance у допомозі росіянам у переказі коштів за кордон, що ставить біржу в складну юридичну ситуацію.
Станом на лютий Європейська рада запровадила санкції щодо російських банків, таких як Тинькофф і Росбанк, як складову його 10-го набору санкцій, пов’язаних з діями Росії в українському конфлікті.
Подібним чином у травні розмістилися також Сполучені Штати санкції на Тинькофф. Окрім «Тінькофф», США додали до списку SDN «Локо-банк», «Солідарність», «Санкт-Петербурзький соціально-комерційний банк» (ПСКБ) і «Юністрім банк» — організацію, яка керує однойменною платіжною системою.
Санкції, запроваджені проти Росії, забороняють будь-яку форму переказу рублів від російських організацій, незалежно від того, потрапили під санкції чи ні, на рахунки в іноземних банках або для конвертації валюти.
У відповідь на ці економічні та фінансові санкції, запроваджені Заходом, Росія перейшла до використання криптовалют.
Щоб обійти санкції, громадяни Росії звернулися до методу обміну рублів на стейблкойни, які потім конвертуються у фіатну валюту.
WSJ підкреслив, що Binance, відома біржа криптовалют, залишається кращим вибором для таких транзакцій у регіоні.
Згідно зі звітом WSJ, однорангові сервіси Binance дозволили росіянам брати участь у торгівлі на загальну суму 428 мільйонів доларів на місяць у період з жовтня 2022 року по березень 2023 року.