Binance дозволила сотням мільйонів доларів проходити через облікові записи, позначені за підозрілу діяльність, навіть після того, як погодилася посилити контроль відповідності в рамках врегулювання з владою США на суму 4,3 мільярда доларів у 2023 році, згідно з даними. розслідування Financial Times.
Ключові висновки:
- Binance обробила великі підозрілі транзакції після врегулювання в США у 2023 році, повідомляє FT.
- Деякі кошти були пов’язані з імовірними мережами, пов’язаними з Іраном і Хізбаллою.
- Отримані дані викликають сумніви щодо відповідності Binance вимогам після розрахунків.
У звіті, заснованому на внутрішніх файлах, розглянутих газетою, стверджується, що облікові записи з серйозними червоними прапорцями продовжували торгувати на платформі навіть після того, як Binance уклала угоду про визнання провини з Міністерством юстиції США в листопаді 2023 року.
Витік даних охоплює транзакції з 2021 по 2025 рік і виявляє прогалини у правозастосуванні, незважаючи на публічні зобов’язання посилити нагляд.
FT: Binance обробив 93 мільйони доларів з облікового запису, пов’язаного з імовірно пов’язаною з тероризмом мережею
Серед випадків, на які посилається FT, є обліковий запис, зареєстрований на мешканця венесуельських нетрів, який протягом чотирьох років перевів через Binance приблизно 93 мільйони доларів.
Деякі з цих коштів надходили з мережі, яку пізніше звинуватила влада США в таємній передачі грошей для Ірану та ліванської Хізболли.
Інший обліковий запис, зареєстрований на 25-річну венесуельську жінку, отримав понад 177 мільйонів доларів у криптовалюті протягом двох років і неодноразово змінював свої пов’язані банківські реквізити, 647 разів лише за 14 місяців, переходячи майже через 500 унікальних облікових записів у багатьох країнах.
Загалом FT переглянула дані, пов’язані з 13 підозрілими обліковими записами, які разом обробляли транзакції на суму 1,7 мільярда доларів.
Приблизно 144 мільйони доларів із цього обсягу відбулися після мирової угоди 2023 року, що викликає сумніви щодо ефективності заходів Binance щодо дотримання вимог після визнання провини.
Стефан Касселла, колишній федеральний прокурор США, сказав газеті, що ця діяльність нагадувала неліцензійний бізнес з переказу грошей.
Розслідування також виявило приклади фізично неможливого входу в систему, які залишилися непоміченими.
Один обліковий запис, пов’язаний зі співробітником венесуельського банку, показав доступ із Каракасу вдень, а потім вхід із Осаки, Японія, рано вранці наступного дня, послідовність, яка свідчить про компрометацію облікового запису або скоординоване зловживання.
Кілька облікових записів отримували кошти в стейблкойні Tether USDT із гаманців, які пізніше були заморожені ізраїльською владою відповідно до законів про боротьбу з тероризмом.
Багато з цих переказів були простежені до гаманців, пов’язаних з Тауфіком Аль-Лоу, громадянином Сирії, якого звинувачують у переміщенні грошей для Хізболли та підтримуваних Іраном угруповань хуті.
У 2023 році Ізраїль конфіскував пов’язані рахунки, а в 2024 році Мінфін США наклав санкції на Аль-Лау.
Binance захищає засоби контролю відповідності під час перевірки FT
Binance повідомила FT, що підтримує суворий контроль відповідності та підхід нульової терпимості до незаконної діяльності, посилаючись на системи, призначені для позначення та розслідування підозрілих транзакцій.
Висновки з’явилися на тлі повторної перевірки управління Binance після рішення президента Дональда Трампа помилування засновника Чанпена Чжао у жовтні за порушення протидії відмиванню грошей.
Помилування в поєднанні з розширення ділових зв’язків між сім’єю Трамп і пов’язаних з Binance організацій, за словами колишніх співробітників розвідки, ускладнив нагляд.
Незважаючи на призначення незалежних спостерігачів у 2024 році, велика частина діяльності, перевіреної FT, як повідомляється, відбулася після початку моніторингу.
Пост Binance дозволила сотням мільйонів пройти через підозрілі рахунки після розрахунків у США: FT вперше з’явився на Криптоновини.