Регуляторний орган Австралії, Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC), порушив судовий процес проти Bit Trade Pty Ltd, постачальника криптовалютної біржі Kraken для австралійських користувачів, за порушення зобов’язань щодо дизайну та розповсюдження, пов’язаних із продуктом маржинальної торгівлі.
Заступник голови ASIC Сара Корт сказала:
«Ці процедури повинні надіслати криптоіндустрії повідомлення про те, що продукти продовжуватимуть ретельно перевірятися ASIC, щоб переконатися, що вони відповідають нормативним зобов’язанням для захисту споживачів».
В прес-реліз від 21 вересня ASIC стверджувала, що Bit Trade не змогла визначити цільовий ринок для продукту, перш ніж зробити його доступним для австралійських клієнтів, як це передбачено законом.
Незважаючи на отримання повідомлення від ASIC про цю проблему відповідності в червні 2022 року, Bit Trade продовжувала пропонувати продукт австралійським клієнтам, не відповідаючи вимогам щодо визначення цільового ринку.
Зобов’язання щодо розробки та розповсюдження є юридичним обов’язком компаній, які пропонують фінансові продукти в Австралії. Ці зобов’язання окреслюють конкретні критерії для фірм щодо розробки фінансових продуктів, які задовольняють заздалегідь визначені потреби клієнтів, а потім поширюють їх за допомогою цільового підходу.
«Дія ASIC має бути нагадуванням про важливість дотримання зобов’язань щодо проектування та розповсюдження, щоб фінансові продукти належним чином поширювалися серед споживачів».
У контексті цього судового позову ASIC шукає конкретні засоби правового захисту. До них належать офіційні заяви від суду, фінансові штрафи та судові заборони для запобігання будь-яким подальшим передбачуваним порушенням дотримання.
Наразі суд визначає графік розгляду першої справи.
ASIC подає позов проти Bit Trade, найстарішої криптовалютної біржі в Австралії через порушення вимог щодо продукту маржинальної торгівлі
Крім того, ASIC заявила, що з моменту запровадження зобов’язань щодо проектування та розповсюдження в жовтні 2021 року принаймні 1160 австралійських клієнтів скористалися продуктом маржинальної торгівлі Bit Trade, що призвело до загальних збитків у розмірі приблизно 8,35 млн доларів США (12,95 млн австралійських доларів).
Продукт маржинальної торгівлі, який пропонує Bit Trade, функціонує як кредитна лінія, надаючи клієнтам кредит для торгівлі певними криптоактивами на біржі Kraken відповідно до класифікації ASIC.
Bit Trade називає це «розширенням маржі», коли клієнти можуть отримати продовження кредиту на суму до п’ятикратної вартості активів, які вони використовують як заставу. Bit Trade надає свій продукт маржинальної торгівлі австралійським клієнтам через біржу Kraken із січня 2020 року.
Кракен протягом останніх кількох років придбала кілька компаній, пов’язаних із її бізнесом зі ставками та іншим чином.
З 2017 року фірма придбала постачальника послуг бухгалтерського обліку та звірки портфелів Interchange, австралійську криптобіржу Bit Trade і Cryptowatch, серед інших.
У грудні 2021 року після придбання компанія додала Staked до свого портфоліо прибуткових продуктів. Компанія описала угоду Staked як «одне з найбільших придбань криптоіндустрії на сьогоднішній день», але не розкрила суму.
Нещодавно, у липні 2023 року, суд США замовив Kraken має надати інформацію про користувачів податковій службі для розслідування ухилення від сплати податків. Суд зобов’язав розкривати деталі користувачів у транзакціях на суму понад 20 000 доларів США, включаючи імена, дати народження, ідентифікатори, адреси тощо. Це відбувається після попереднього повістка у 2021 році, і слідує за розрахунком Кракена з SEC порушення послуги стейкинга.