Arizona AG попереджає жителів: шахрайство з криптовалютними банкоматами зростає

Генеральний прокурор Арізони Кріс Мейс видав загальнодержавне попередження про шахрайство у понеділок, попередивши жителів, що шахрайство з криптобанкоматами стало зростаючою загрозою після того, як у 2024 році жителі Арізони втратили через ці схеми понад 177 мільйонів доларів.

Її офіс одночасно запустив a нова форма скарги на шахрайстводозволяючи жертвам повідомляти про збитки протягом 30 днів після того, як їх ошукали.

Попередження надійшло в той момент, коли в Сполучених Штатах і за їх межами посилюється широке придушення шахрайства з криптокіосками. ФБР повідомляє про сплеск скарг на 99%. і понад 246 мільйонів доларів загальних збитків у 2024 році.

Від судових позовів проти великих операторів до масштабного федерального законодавства, галузь знаходиться під критикою, оскільки законодавці намагаються захистити вразливих споживачів.

Нові закони Арізони спрямовані на шахрайство з крипто-кіосками

Зазвичай шахраї звертаються до жертв за допомогою небажаних дзвінків або текстових повідомлень, видаючи себе за банки, правоохоронних органів або близьких, перш ніж змусити їх внести готівку в один із приблизно 600 крипто-банкоматів Арізони.

Коли кошти потрапляють у кіоск, їх практично неможливо повернути. Тільки поліція Скоттсдейла вже повідомила про збитки на 5 мільйонів доларів цього року.

«Шахраї все частіше використовують біткойн-банкомати, щоб стати жертвою жителів Аризони — минулого року шахраї вкрали понад 170 мільйонів доларів у жителів Аризони, використовуючи ці криптокіоски,“, – заявив Мейс, додавши, що “Якщо вас скеровують використовувати такий, є дуже високий шанс, що вас ошукали.«

Держава також має партнерство з шерифом округу Явапай Девідом Роудсом, щоб провести фізичний “СТІЙ» на біткойн-банкоматах по всьому штату.

Окрім попереджень, Закон штату Арізона про запобігання шахрайству з ліцензіями на криптокіоскиякий набув чинності з вересня 2025 року, обмеження щоденних транзакцій становить 2000 доларів США для нових клієнтів і 10 500 доларів США для існуючих користувачів.

Тепер оператори повинні повністю відшкодовувати кошти жертвам шахрайства, які подали заяву в поліцію протягом 30 днів.

На той час губернатор Гоббс також підписав HB 2749 створити державний резерв біткойнів, повністю фінансований за рахунок незатребуваних цифрових активів

Судові позови та обвинувачення струсають галузь

У той час як Арізона посилює захист споживачів, в інших місцях загострюються судові баталії проти деяких з найбільших гравців у цьому секторі.

Вашингтон, округ Колумбія, адвокат Генерал Браян Швальб подав до суду на Athena Bitcoin після того як розслідування показало, що 93% депозитів компанії протягом перших п’яти місяців в окрузі були безпосередньо пов’язані з шахрайством, середній вік жертви становив 71 рік, і що один резидент втратив 98 000 доларів США через 19 транзакцій.

Компанія нібито стягувала нерозголошені комісії в розмірі до 26%, дотримуючись суворої політики неповернення коштів для жертв шахрайства.

«Athena знає, що її машини використовуються в основному шахраями, але вирішує дивитися в інший бік, щоб мати змогу продовжувати привласнювати значні приховані комісії за транзакції,– заявив Швальб.

Випадок Athena далеко не поодинокий. Федеральна прокуратура в Чикаго окремо висунула обвинувачення Фірасу Айзігенеральний директор Crypto Dispensers, за звинуваченнями у відмиванні грошей після того, як його мережа нібито обробила 10 мільйонів доларів шахрайства та доходів від наркотиків.

Окружний прокурор Манхеттена Елвін Брегг приєднався до тиску, закликаючи законодавців Нью-Йорка криміналізувати неліцензійні криптовалютні операції і попередження про “51 мільярд доларів кримінальної економіки,» заявляючи, що «Якщо ви керуєте криптовалютним бізнесом, ви повинні мати ліцензію.«

Держави та країни намагаються усунути нормативні прогалини

Ці примусові дії стимулювали законодавчу реакцію на всіх рівнях влади.

Сенатора Діка Дурбіна Закон про запобігання шахрайству з криптовалютними банкоматамипредставлений як законопроект S. 710, передбачає обов’язкову реєстрацію в Казначействі, попередження про шахрайство, обмеження транзакцій і відшкодування потерпілим по всій країні, тоді як законодавці Вісконсіна також введено паралельні рахунки, націлені на 582 кіоски штату з щоденним обмеженням у 1000 доларів США та суворою перевіркою особи.

Міжнародні регулятори рухаються в тому ж напрямку, с Нова Зеландія вводить повну заборону на криптовалютні банкомати в рамках реформ боротьби з відмиванням грошей і міністр внутрішніх справ Австралії Тоні Берк декларування“Не сумнівайтеся, криптобанкомати є продуктом високого ризику,” після того, як AUSTRAC виявив, що 85% коштів найбільших користувачів кіосків були пов’язані з шахрайством.

Подібним чином Спокан, штат Вашингтон, також став першим містом США, яке повністю заборонило машини після того, як федеральні розслідування виявили широко поширене шахрайство.

На тлі жорсткості галузева діяльність не зупинилася повністю. Штат Вашингтон наказав Coinme припинити роботу і повернути 8 мільйонів доларів США після того, як регулятори виявили, що він незаконно конвертував непогашені кошти клієнтів у корпоративний дохід, але Повідомляється, що Polygon розглядає можливість придбання фірми від 100 до 125 мільйонів доларів.

Bitcoin Bancorp також нещодавно оголосив планує розгорнути 200 нових банкоматів у Техасі, де вже працює понад 4000 кіосків згідно з однією з найчіткіших нормативних рамок країни.

Пост Arizona AG попереджає жителів: шахрайство з криптовалютними банкоматами зростає вперше з’явився на Криптоновини.