Згідно з новими дослідженнями, багаторічна кампанія Китаю з обмеження відтоку капіталу підривається його власними злочинними мережами, які все частіше звертаються до біткойнів та інших цифрових активів для переміщення грошей через кордон.
Ключові висновки:
- Китайські мережі відмивання грошей все частіше використовують біткойни та USDT, щоб обійти суворий контроль капіталу.
- Ці ж мережі зараз обслуговують західні злочинні угруповання, включаючи ланцюг постачання фентанілу.
- Дослідники попереджають, що відмивання криптографічних засобів стало настільки глобальним, що жодна юрисдикція не може впоратися з цією проблемою самостійно.
А стаття, опублікована цього місяця Кетрін Вестморстарший науковий співробітник Центру фінансів і безпеки Королівського інституту об’єднаних служб, стверджує, що криптовалюти стали центральною опорою підпільної фінансової системи Китаю.
Китайські мережі відмивання коштів звертаються до криптовалюти, щоб уникнути контролю над капіталом
Вестмор сказав, що китайські організації з відмивання грошей (CMLO) тепер регулярно використовують віртуальні активи як канали для незаконних грошей.
«Все частіше, [CMLOs] включають криптовалюти у свої операції, надаючи злочинцям віртуальні активи, такі як біткойни, або стабільні монети, такі як Tether USDT, в обмін на їхню брудну готівку», — написала вона.
Потім ці цифрові активи служать інструментом для тих, хто переміщує багатство в офшори, минаючи суворий контроль капіталу, який обмежує переміщення коштів з країни.
Ця зміна відбувається на тлі ширшого сплеску злочинності, пов’язаної з криптовалютою. За даними Chainalysis, збитки інвесторів перевищили 2,3 мільярда доларів у 2025 році, а шахрайство з урізанням свиней позбавило жертв у 2024 році 4 мільярди доларів.
Дослідження Вестмора додає ще один вимір цьому ландшафту, показуючи, що китайські групи відмивання також стали ключовими фінансовими посередниками для західних злочинних операцій, включаючи ланцюг постачання фентанілу.
У звіті описано, як доходи від наркотиків, зібрані в Сполучених Штатах, конвертуються в біткойни або USDT, а потім направляються на офшорні рахунки багатих китайських клієнтів, які шукають секретні канали для переведення коштів за кордон.
Використання крипто виходить за рамки послуг відмивання. Багато китайських продавців хімікатів-прекурсорів фентанілу зараз приймають біткойни та USDT напряму, фактично перетворюючи цифрові активи на розрахункову інфраструктуру для торгівлі синтетичними опіоїдами.
Аналітична фірма блокчейну Elliptic підтвердила ці заяви, задокументувавши онлайн-платежі китайським постачальникам хімікатів, пов’язаним із глобальними мережами розподілу фентанілу.
У зв’язку з тим, що крипторейки глибоко вплетені в ці транснаціональні системи відмивання коштів, Вестмор попереджає, що проблема надто велика, щоб будь-який уряд міг її вирішити.
Європол розкриває 49 мільйонів фальшивих облікових записів, пов’язаних із криптовалютою
У жовтні Європол ліквідував складний синдикат кіберзлочинців звинувачений у створенні понад 49 мільйонів підроблених онлайн-акаунтів, включаючи шахрайські профілі, пов’язані з основними платформами криптовалют.
Операція під кодовою назвою «SIMCARTEL» виявила складну мережу оренди SIM-карт, яка продавала тимчасові номери мобільних телефонів, які використовувалися для обходу двофакторної аутентифікації, що дозволяло злочинцям масово створювати підроблені ідентифікаційні дані та здійснювати масштабні фінансові махінації.
За даними Європолу, інфраструктура синдикату підтримувала створення облікових записів для ряду онлайн-сервісів, від сайтів електронної комерції до цифрових банків і криптобірж.
Потім ці підроблені облікові записи використовувалися для відмивання незаконних коштів, проведення фішингових кампаній і сприяння шахрайству, спрямованому на європейських користувачів.
Пост Крипто стає ключовим інструментом у китайських мережах відмивання грошей: звіт вперше з’явився на Криптоновини.