Фінансові установи США обробляли 312 мільярди доларів підозрілих транзакцій, пов’язаних з китайськими мережами відмивання грошей у період з січня 2020 р. По грудень 2024 р Новий аналіз Fincen З 137,153 Звіти про таємницю банківської таємниці.
Ці напрочуд несподівані великі фігури з’являються, коли криптовалюти стикаються з посиленням регуляторного контролю за відмиванням грошей, незважаючи на традиційні банківські системи, що займаються значно більшими обсягами незаконних фондів.
Китайські мереж відмивання грошей створили складні партнерські стосунки з наркокартелями на базі Мексики, використовуючи обмеження валюти в обох країнах.
Мексиканські закони про валюту запобігають депозитам великих доларів у місцевих банках, тоді як контроль за валютою Китаю обмежує закордонні перекази його громадянами. Цей регуляторний розрив дозволяє картельам продавати незаконні долари громадянам китайців, які прагнуть обійти контроль за капітальним контролем Пекіна.
Мережі виходять за рамки торгівлі наркотиками на торгівлю людьми, шахрайство з охороною здоров’я та закупівлі нерухомості на суму 53,7 мільярда доларів підозрілої діяльності.
Fincen визначив 1675 звітів, пов’язаних із торгівлею людьми, та 43 звіти, що охоплювали 766 мільйонів доларів США підозрілих діяльності денного догляду за дорослими лише в Нью -Йорку.
Банки обробляють масу кримінальних грошей, поки криптовалюта стикається з теплом
Банки складали 246 мільярдів доларів від загальної кількості підозрілих операцій, тоді як компанії з грошової послуги обробляли 42 мільярди доларів, а фірми цінних паперів обробляли 23 мільярди доларів.
Середньорічний потік через американські банківські системи досяг 62 мільярдів доларів лише від операцій з відмиванням грошей.
Історичні випадки виявляють систематичні вразливості банківської справи до кримінальної експлуатації.
Банк Вачовія відмитий 350 мільярдів доларів для мексиканських наркокартелів між 2007 та 2010 роками, отримавши лише 160 мільйонів доларів штрафу, незважаючи на масштабне масштаби.
Банк Данске оброблений 228 мільярдів доларів підозрілих операцій з Росії між 2007 та 2015 роками, ігноруючи внутрішні попередження протягом усього періоду.
Аналогічно, HSBC оплачений 1,9 мільярда доларів у 2012 році за те, що він дозволив наркотиком передавати сотні мільйонів через рахунки, при цьому злочинці використовують спеціально розроблені коробки для депозитів, які ідеально вписуються в банківські слоти.
TD банк узгоджений платити понад 3 мільярди доларів після того, як прокурори виявили, що установа була використана для відмивання понад 470 мільйонів доларів через китайські мережі в Нью -Йорку та Нью -Джерсі.
Насправді, починаючи з 2021 року, скандал 1 МДБ задіяний Понад 1 мільярд доларів викрадено через глобальні банківські мережі, кошти використовуються для придбання розкішної нерухомості, яхт та творів мистецтва у великих містах.
Банк кредитних та торговельних міжнародних відмив мільярди за наркокартелі та корумповані уряди до закриття 1991 року примусові жорсткіші міжнародні банківські норми.
Злочинні організації набирають службовців банку як співучасників інсайдерів та використовують підроблені китайські паспорти для полегшення відкриттів рахунків.
Грошові мули часто повідомляють про заняття як “студент”, “домогосподарка” або “пенсіонер” під час на борту, щоб пояснити великі обсяги транзакцій, що не відповідають їх заявленим професіям.
Трансакції криптовалют представляють “менше 1%“Загальна діяльність відмивання грошей у всьому світі, згідно з даними Labs.
Насправді, ланцюжок дані Показує, що незаконні обсяги криптовалют становили приблизно 189 мільярдів доларів протягом п’яти років, порівняно з понад 2 трлн дол.
Незважаючи на цю невідповідність, регулятори посилюють свої дії з правозастосування проти криптовалют.
Останнім часом, Binance Australia повинен був призначити зовнішнього аудитора Протягом 28 днів після того, як Австрак виявив “серйозні занепокоєння” з його контролем проти відмивання грошей.
Французька влада також має запущений Розслідування Бінанса щодо нібито порушень, поки європейські регулятори розглядають Штрафи проти ОКК Після 100 мільйонів доларів за нібито відмираним коштами.
Австралійське правозастосування розширилося за допомогою систематичних оглядів дотримання, з Австрак, орієнтований на 13 постачальників переказів Під час розслідування 50 додаткових платформ.
Агентство скасовувало або відмовилося від поновлення для дев’яти постачальників, які не виконали їх зобов’язання, різко контрастуючи з обмеженими покараннями, накладеними на банківський сектор, незважаючи на значно більші підозрілі обсяги транзакцій.
Сенатор Елізабет Уоррен продовжує вимагати більш жорстких криптовалютних нормзаявляючи: “Погані актори все частіше звертаються до криптовалюти, щоб забезпечити відмивання грошей”.
Однак дані Fincen виявляють, що китайські мереж відмивання грошей в першу чергу працюють через традиційні банківські канали, а не цифрові активи.
Фірма Blockchain Analytics Chainalysis повідомила, що незаконні криптовалютні операції досягли 51,3 мільярда доларів у 2024 році, що на 11,3%, але все ще представляв частку 312 мільярдів доларів підозрілих банківських операцій, визначених за той же період.
Пост Американські банки перенесли 312 млрд. Дол. з’явився першим на Cryptonews.