Південна Корея посилить відстеження криптовалюти для переказів на суму менше 1 мільйона вон — нові правила неминучі

Південна Корея готується посилити нагляд за переказами криптовалюти на суму менше 1 мільйона вон, усунувши прогалину, яка, за словами регуляторів, все частіше використовується для переміщення незаконних коштів без перевірки особи.

Переїзд би розширення так званих правил подорожей у країні, який в даний час застосовується в основному до великих транзакцій.

Цей план розглядається фінансовими органами після створення робочої групи під керівництвом Підрозділу фінансової розвідки Кореї (ПФР) для перегляду Закону про звітування та використання конкретної інформації про фінансові операції, який часто називають Спеціальним законом.

Регулятори звертають увагу на невеликі криптоплатежі, оскільки Smurfing зростає

Відповідно до Згідно з повідомленнями місцевих ЗМІ, офіційні особи розглядають, чи вимагати від бірж збору та обміну інформацією про відправників і одержувачів для всіх переказів віртуальних активів, включаючи ті, що вартістю 1 мільйон вон або менше.

Правило подорожі, яке іноді називають системою реального імені для криптовалюти, зобов’язує біржі перевіряти та записувати дані користувачів, такі як імена та адреси гаманців, під час депозитів і зняття коштів.

Органи влади вказали на зростаюче використання «смурфінгу» — методу, за якого великі суми розбиваються на безліч дрібних переказів, щоб уникнути порогів звітності.

У той час як перекази вищої вартості відстежуються протягом тривалого часу, чиновники вважають, що злочинці перемістили свою діяльність на транзакції невеликої вартості, щоб обійти існуючий контроль.

Фінансові органи пов’язують ці моделі з ухиленням від сплати податків, торгівлею наркотиками та переміщенням незаконних коштів за кордон.

29 листопада відбулося перше засідання робочої групи ПФР, яку очолює директор Лі Хьонг Джу, щоб намітити його більш широкі реформи.

У центрі уваги дебати – посилення контролю над постачальниками послуг віртуальних активів, гармонізація внутрішнього законодавства з міжнародними принципами Групи розробки фінансових заходів, а також посилення механізмів перевірки та санкцій.

Влада також визнала, що режим боротьби з відмиванням грошейякий було запроваджено понад 20 років тому в Південній Кореї, не встигає за транскордонною цифровою злочинністю та розквітом віртуальних ресурсів.

Південна Корея збирається заморозити підозрілі крипторахунки

Окрім розширення правил поїздок, оперативна група розглядає додаткові заходи, спрямовані на запобігання зникненню коштів до початку розслідування.

Це включає запровадження системи призупинення облікових записів, яка дозволить владі тимчасово заморозити облікові записи, підозрюваних у причетності до серйозних злочинів.

Запропоновані зміни також поширять зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей на певних професіоналів, таких як юристи та бухгалтери, які можуть брати участь у складних фінансових операціях.

Придушення дрібних переказів є частиною ширшого посилення регулювання криптовалюти, яке вже відбувається.

Служба фінансового нагляду рекомендувала місцевим біржам створити системи цілодобового моніторингу, щоб виявляти аномальну торгівлю та повідомляти про підозрілу діяльність регуляторам.

Південна Корея діяла подібним чином і обмежила доступ до міжнародних транзакцій, які вважаються високими ризиками, змусивши великі магазини програм видаляти незареєстровані іноземні програми, які обслуговують корейський ринок.

Водночас біржі менше перевіряються щодо їхнього фінансового стану та форм власності.

Запропоновані правила заборонятимуть особам, які були судимі за податкові або пов’язані з наркотиками злочини, ставати основними акціонерами ліцензованих криптокомпаній.

З другого півріччя 2025 року суб’єкти господарювання, залучені до транскордонні криптовалютні транзакції також вимагатимуть попередньої реєстрації і подавати регулярні звіти до Банку Кореї.

Ці внутрішні кроки розгортаються разом із участю Південної Кореї в міжнародних зусиллях з обміну даними.

Країна приєдналася до системи звітності ОЕСР про криптовалютні активи, яка дозволить податковим органам обмінюватися стандартизованою інформацією про криптовалютні транзакції за кордоном.

Очікується, що записи про транзакції почнуть збирати наступного року, повний обмін інформацією планується розпочати у 2027 році.

Пост Південна Корея посилить відстеження криптовалюти для переказів на суму менше 1 мільйона вон — нові правила неминучі вперше з’явився на Криптоновини.