Нью -Йорк наказує банкам прийняти блокчейн -аналітику в криптовалюті

Державний департамент фінансових послуг Нью -Йорка (NYDFS) опублікував нові вказівки, які вимагають від банків інтегрувати блокчейн -аналітику в свої програми відповідності, відзначаючи останній крок у посиленні нагляду за цифровими активами.

У повідомленні випущений У середу наглядач Адрієнн Гарріс наказав усім нью -йоркським банківським організаціям, включаючи філії іноземних банків, прийняти інструменти моніторингу блокчейн для вирішення нових ризиків, пов’язаних з віртуальною валютною діяльністю.

Банки, які розповіли про екранізацію гаманців та відстежувати криптовалюту в Директиві NYDFS

Цей крок слідує за тим, як експозиція цифрових активів у банківському секторі та спирається на попередні вказівки, видані ліцензованим криптовалютним підприємствам у 2022 році.

“По мірі того, як традиційні банківські установи розширюються у віртуальній валютній діяльності, їх функції дотримання повинні адаптуватися, на борту нових інструментів та технологій для зменшення нових та різних ризиків”, – сказав Гарріс.

У листі Департаменту підкреслюється, як Blockchain Analytics може забезпечити діючу розвідку, подібну до того, що вже використовується ліцензованими віртуальними валютними компаніями.

Очікується, що банки використовуватимуть ці інструменти для екранізації клієнтських гаманців, перевірки джерела коштів від постачальників послуг віртуальних активів та відстежують вплив потенційного відмивання грошей, порушень санкцій чи іншої незаконної діяльності.

Їм також рекомендується порівнювати очікувану діяльність клієнтів з фактичними транзакціями та оцінити ризики, пов’язані з новими криптовалютами чи продуктами.

Регулятор підкреслив, що ці приклади не є вичерпними і що банки повинні адаптувати свої рамки управління ризиками до своїх бізнес-моделей та регулярно переоцінювати їх.

Вказівка ​​зазначає, що прийняття аналітики blockchain є критичним, оскільки установи все частіше взаємодіють з віртуальними активами за допомогою діяльності клієнтів або власних операцій.

NYDFS обрамляв Директиву як частину її більш широкої стратегії захисту фінансової системи держави.

Паралельно з Blockchain наглядом, NYDFS також поетапає у посилених правилах кібербезпеки.

12 вересня відділ заявлений що “захист нью -йоркців починається з захисту фінансової системи Нью -Йорка”, – сказав регулятор, зміцнюючи свої вимоги до кібербезпеки.

До 1 листопада 2025 року банки та інші охоплені суб’єкти повинні відповідати оновленим положенням регламенту в галузі кібербезпеки Нью-Йорка, який передбачає багатофакторну автентифікацію (МЗС) для всіх, хто отримує доступ до внутрішніх систем.

Правило МЗС, вперше внесене в поправки в 2023 році, призначене для зменшення ризику атак на основі облікових даних та порушень даних у фінансовому секторі.

Разом заходи підкреслюють поштовх NYDFS для модернізації нагляду як традиційних, так і цифрових фінансових послуг.

Регулятори розглядають блокчейн -аналітику як необхідний інструмент для виявлення незаконних фінансів, тоді як вимоги до МЗС посилюють захисні сили проти кібер -вторгнень.

Зі зростанням прийняття віртуальної валюти Нью -Йорк сигналізує про те, що банки повинні брати більш активну роль у захисті цілісності фінансової системи.

Blockchain Analytics постає як ключовий інструмент проти криптовалютного злочину

Роль аналітики blockchain у виявленні злочинної діяльності все більше зростає центральною, оскільки незаконне використання цифрових активів розширюється.

У березні ланцюжок виявили прямі фінансові зв’язки між мексиканськими наркокартелями та китайськими постачальниками з попередників фентанілу, викриваючи понад 37,8 мільйонів доларів підозрілих криптовалют між 2018 та 2023 роками.

Слідчі заявили, що використання криптовалют дозволило хімічним торговцям переміщувати кошти по кордонах без фізичних взаємодій, входить до частини ширшої підпільної мережі, що охоплює Китай, Мексика та США.

Ця сама здатність була вирішальною для відстеження кіберзлочинності. У липні влада проти відмивання грошей Греції досягла свого першого в історії захоплення криптовалют, Заморожування коштів, прив’язаних до 1,5 мільярда доларів США Віднесено до групи Лазарус Північної Кореї.

Використовуючи інструменти реактора Chainalysis, влада простежила викрадені фонди за допомогою складних шарів відмивання та підтверджених посилань на гаманці, що використовуються в лютому 2025 року.

Майже третина викрадених активів залишається відстежуваним, повідомили слідчі.

Гравці приватного сектору також розширюють нагляд. Прив’язувати оголосив про нову інвестицію в кристалічну розвідкуфірма з аналітики Blockchain, що використовується регуляторами та правоохоронними органами для виявлення незаконних операцій.

Партнерство ґрунтується на їхній спільній платформі Alert Alert, запущеній на початку цього року, яка позначає адреси гаманця, підключених до шахрайства, хаків та фішинг -схем.

Тим часом казначейство США санкціонувала російську групу Aeza в липні, Заморожування гаманця Tron, що тримає понад 350 000 доларів Після того, як ланцюжок прив’язав його до операторів викупних програм та постачальників Darknet.

Пуск примусового виконання настає, коли шахрайство, пов’язане з криптовалютою, продовжує підніматися. З ФБР повідомили про 9,3 мільярда доларів у криптовалютах у 2024 роцібільшість із інвестиційних схем.

Дані Certik показують це У першій половині 2025 року було втрачено понад 2,2 мільярдаз порушеннями гаманця та фішингами, що сприяють сплеску.

Пост Нью -Йорк наказує банкам прийняти блокчейн -аналітику в криптовалюті з’явився першим на Cryptonews.