Люксембург офіційно позначив фірми з криптовалют, зокрема постачальників послуг віртуальних активів (VASPS), як “високий ризик” суб’єкти для відмивання грошей у своїй національній оцінці ризику 2025 року (NRA).
Згідно доповідьVASP вважаються за своєю суттю сприйнятливими до зловживання через кілька факторів ризику.
Ці фактори включають високий обсяг транзакцій, які вони обробляють, глобальне охоплення їх клієнтури, використання складних юридичних структур та децентралізований, Інтернет-характер операцій.
Звіт цитується на слабку відповідність та регуляторні прогалини
У звіті вказується, що VASP часто діють у децентралізованому середовищі, що перешкоджає належному нагляду та ускладнює ідентифікацію незаконних фінансових потоків.
Ключовою вразливістю є легкість, з якою цифрові активи можна передати через юрисдикції з мінімальним регуляторним наглядом.
Це робить цей сектор привабливим для операцій з відмивання грошей, особливо залучаючи надходження від кіберзлочинності, шахрайства, податкових правопорушень та корупції.
У звіті також наведено випадки, коли деякі суди в Люксембурзі були зареєстровані без належного розуміння або застосування правил AML.
В інших випадках фірми не виконали основних зобов’язань щодо дотримання, таких як належна ретельність клієнта, постійний моніторинг трансакцій та звітування про підозрілі операції.
Регулюючі органи, включаючи комісію DE Supportion Du Secteur Financier (CSSF), здійснили наглядові зусилля.
Однак звіт попереджає про обмеження потужностей та необхідність вдосконалених наглядових інструментів, пристосованих до криптовалюту, що швидко розвивається.
Зокрема, оцінка 2025 року спирається на попередні зусилля Люксембурга щодо зміцнення рамки проти відмивання грошей (AML).
Ці зусилля були прискорені після оцінки 2023 року FATF, що показало слабкі місця при виконанні та на основі ризику нагляду.
Очікується, що класифікація криптовалют як високого ризику формуватиме політичні пріоритети та розподіл ресурсів у боротьбі з фінансовими злочинами.
Це також може впливати на те, як країна реалізує майбутні ринки на рівні ЄС у регуляції криптовалютних активів (MICA) наприкінці 2025 року.
Незважаючи на те, що звіт не звинувачує конкретних фірм у вчиненні правопорушень, він сигналізує про попередження для внутрішніх та іноземних судин, що працюють у Люксембурзі або через нього.
Посилений моніторинг, більш жорсткі перевірки відповідності та цілеспрямовані вказівки, ймовірно, відбудуться, коли влада відповідає на підвищений профіль ризику сектору.
Люксембург приймає обережний шлях у реалізації MICA
Станом на 2025 року Люксембург не опублікував офіційних цифр щодо кількості постачальників послуг криптовалют (CASP), уповноважених відповідно до правил MICA Європейського Союзу.
Країна вибрала обережний, методичний розгортання, повністю скориставшись 18-місячним перехідним періодом MICA, який триває з 30 грудня 2024 року по 1 липня 2026 року.
Цей перехідний період дозволяє існуючим постачальникам послуг віртуальних активів (VASPS) продовжувати операції, поступово адаптуючись до нових стандартів дотримання MICA.
Незважаючи на відсутність опублікованого реєстру уповноважених CASP, ключові розробки вказують на регуляторний обертів. 16 травня 2025 року, Бітстамп став одним з перших великих бірж, який забезпечив свою ліцензію CASP під MICA від фінансового регулятора Люксембурга, Комісії DE Supportance du Secteur Financier (CSSF).
Як один із найдовших криптовалют у світі, схвалення Бітстомпа знаменує критичну віху в поетапному прийнятті регламенту Люксембургу.
Аналогічним кроком, у Великобританії банківський гігант Стандартний чартер У січні 2025 року оголосив про намір створити центр криптовалюту та цифрового активу в Люксембурзі.
Банк назвав гармонізовану юридичну базу MICA як стратегічну перевагу та назвав Люксембург як оперативну базу для криптовалют у Європейському Союзі.
Тим часом, глобальні платформи, такі як Kraken та Crypto.com, забезпечили схвалення регуляторних регуляторів за MICA в різних юрисдикціях ЄС, сигналізуючи про те, що регулювання вже переробляє європейський криптовалют.
Пост Люксембурзькі етикетки криптовалюти високий ризик відмивання грошей у 2025 р. Звіт про ризик з’явився першим на Cryptonews.