Нещодавнє розслідування CNBC викинуло бомбу: співробітники Binance, можливо, активно допомагають китайським користувачам уникати жорстких крипторегуляторів країни.
Розслідування ретельно перевіряло перекладені повідомлення з серверів Discord і груп Telegram, пов’язаних з Binance, найбільшою у світі біржею криптовалют за обсягом і активами.
У той час як Binance стверджує, що після заборони торгівлі 2021 року в Китаї не працює, повідомлення з офіційних китайськомовних чатів розкривають, що китайські клієнти майстерно обходять контроль Binance Know Your Customer (KYC), приховуючи свою справжню країну проживання.
Геніальні методи варіюються від підробки банківських документів і вигадування фальшивих адрес до використання системних лазівок Binance, якими часто поділяються самі співробітники Binance.
Дивовижно те, що співробітники Binance та волонтери «Ангели» нібито надали відеопосібники та документи, навчаючи користувачів фальсифікувати свою країну проживання, щоб захистити дебетову картку Binance, і перетворити свої криптоактиви на традиційний поточний рахунок.
Обхід KYC/AML загрожує національній безпеці
Ці висновки викликають серйозне занепокоєння щодо заходів Binance щодо KYC та боротьби з відмиванням грошей (AML).
Султан Мегджі, професор Університету Дьюка та колишній директор з інновацій FDIC, озвучений свої побоювання CNBC.
«Якщо я мав вісім із 10 занепокоєнь щодо Binance з точки зору регулювання та з точки зору національної безпеки, це підводить його до 10 із 10», — сказав Мегджі, коли вчений підкреслив потенційні ризики для національної безпеки, натякаючи на те, наскільки зловмисний такі актори, як терористи, злочинці та відмивачі грошей, можуть використовувати такі методи.
На відміну від засновника Binance Чанпен «CZ» Чжао похвалив системи KYC біржі як «зусилля на мільярд доларів» із передовими інструментами виявлення VPN.
Представник Binance заявив, що співробітникам «категорично заборонено пропонувати або підтримувати користувачів в обході їхніх місцевих законів і регуляторної політики», порушення яких призводять до негайного звільнення або перевірки.
Як користувачі підривають Binance?
Binance забороняє реєстрацію китайських мобільних телефонів і блокує китайські IP-адреси з 2021 року.
Тим не менш, розслідування оприлюднило рекомендації щодо використання VPN для маскування місцезнаходження користувачів і зламу внутрішнього китайського брандмауера.
Користувачам порадили зареєструватися як резиденти Тайваню, згодом змінити своє громадянство назад на китайське, уникати вузлів VPN у США, Сінгапурі та Гонконгу, щоб уникнути потенційних внутрішніх обмежень проекту.
Ще одна бентежна знахідка – це дзеркальна платформа, розміщена китайським гігантом Tencent, яка, здавалося б, полегшує адаптацію для китайських клієнтів, які використовують внутрішні номери телефонів, хоча Binance заперечує визнання.
Подальші поради включають реєстрацію хостів електронної пошти в криптовалютних країнах, створення закордонних компаній для цілей KYC і отримання цифрових ідентифікаторів Палау для використання з віддаленими адресами пересилання пошти в Австрії, а також сфабриковані банківські виписки, створені за допомогою редакторів PDF.
Слідство також викрило рекламовані сервіси Telegram для підробки фінансових документів як підтвердження адреси. Ці викриття викликають питання про джерело коштів, оскільки фінансові установи можуть сприймати кошти, що надходять від Binance, як підозрілі.
Через зростаючу стурбованість щодо відповідності Binance нормативним вимогам і національної безпеки, інвестори та регулятори повинні посилити свою пильність, щоб захистити цілісність крипто-екосистеми.
Ця новина надходить як Coinbase стикається з позовом SEC незважаючи на багаторічні вимоги щодо регуляторних роз’яснень та участі SEC у дотриманні найкращих практик.